سرمایه گذاران بسیاری به دنبال سرمایه گذاری کم ریسک و همچنین سرمایه گذاری با پول کم هستند. به نوعی که با حداقل ریسک، به سود مشخصی برسند و متحمل ضررهای بخش های پرریسک بازار هم نشوند. از طرفی نوسان بازارهای سکه و ارز هم باعث نگرانی افراد می‌شود و به همین دلیل، روش های سرمایه گذاری کم ریسک را ترجیح می‌دهند.
علاوه بر این، سرمایه گذاری در بازارهای تخصصی‌تر نیاز به دانش و اطلاعات و صرف زمان است. تخصص و زمانی که همه افرادی که قصد سرمایه گذاری دارند، توان دست یابی به آن را ندارند.
برای افراد غیرمتخصصی که زمان کافی برای یادگیری امور پیچیده سرمایه گذاری و اطلاعات تحلیلی ندارند، آیا گزینه هایی برای سرمایه گذاری کم ریسک و با سود مطمئن وجود دارد؟
در این مقاله به این سوال پاسخ می‌دهیم.
مدت زمان خواندن این مقاله ۶دقیقه است.
“سرمایه گذاری مستقیم یک شیوه ساده برای بالا بردن دارایی و کسب سود نیست، بلکه نیاز به صرف زمان و دانش تخصصی دارد.”
نکات مهم درباره سرمایه گذاری کم ریسک
تعریف ریسک
معنای لغوی ریسک خطر است. در سرمایه گذاری به انحراف بازدهی محقق شده از بازدهی پیش‌بینی شده یک دارایی و خطر متحمل شدن ضرر از آن تلقی کرد که همواره وجود دارد گفته می‌شود. آشنایی با انواع ریسک پیش از سرمایه گذاری و همچنین آگاهی به ریسک پذیری شخصیتی، پیش از شروع سرمایه گذاری لازم است.
مدیریت ریسک
از آن جا که ریسک از عناصر جدایی ناپذیر سرمایه گذاری است، مدیریت ریسک یا Risk management نقش کلیدی در این پروسه دارد. مدیریت ریسک به معنی آگاهی از خطرات احتمالی در سرمایه گذاری و استفاده از شیوه ها و منابع مناسب برای به حداقل رساندن تاثیر آن هاست.
“مدیریت ریسک در کاهش آثار زیان بار انواع فعالیت‌های مالی تاثیر به سزایی دارد.”
یکی از استراتژی های سرمایه گذاران موفق کاهش ریسک و اجتناب از ریسک و در کنار آن، افزایش کسب سود است.
از چه طریق میتوان سرمایه گذاری کم ریسک انجام داد؟
انواع سرمایه گذاری کم ریسک
ریسک پذیری بسته به شخصیت افراد متغیر است. افرادی که ریسک پذیری بالاتری دارند برای مدیریت سرمایه به سراغ گزینه های سرمایه گذاری با نوسانات و خطرات احتمالی کمتر رفته و افرادی که همچنین در برابر هر ریسک باید شیوه برخورد متفاوتی را اتخاذ کرد. در ادامه برای افرادی که به دنبال کم ریسک ترین سرمایه گذاری هستند گزینه هایی را معرفی می‌کنیم.
۱. سرمایه گذاری کم ریسک، سپرده بانکی
۲. سرمایه گذاری کم ریسک، صندوق های سرمایه گذاری
۳. سرمایه گذاری کم ریسک، سرمایه گذاری با درآمد ثابت
۴. سرمایه گذاری کم ریسک، اوراق مشارکت و اوراق بهادار
۵. سرمایه گذاری کم ریسک، تامین مالی جمعی
سرمایه گذاری کم ریسک، سپرده بانکی
به دلیل نقش پررنگ بانک ها در اقتصاد کشور، سرمایه گذاری در بانک و سپرده های بانکی یکی از رایج ترین شیوه های سرمایه گذاری برای مدیریت ریسک و سرمایه است. بانک ها سرمایه اولیه شما را با سود پایین اما مطمئن حفظ میکنند. این سودها به صورت دوره‌ای، ماهیانه یا سالانه، برای سپرده گذاران واریز می‌شود. اگرچه نرخ سود بانکی ممکن است تا حد کمی بین بانک ها متفاوت باشد، اما این نرخ توسط بانک مرکزی تعیین می‌شود و به طور مرتب تغییر نمی‌کند.
سرمایه گذاری کم ریسک، صندوق های سرمایه گذاری
از آن جایی که سرمایه گذاری در بازارهای مالی مانند فارکس و بورس اوراق بهادار، به طور کلی پرخطر و پرریسک محسوب می‌شود، بسیاری از افراد ترجیح می‌دهند که برای سرمایه گذاری از مشورت مشاوران مالی برای مدیریت سرمایه و کاهش ریسک سرمایه گذاری بهره‌مند شوند. صندوق های سرمایه گذاری به خصوص صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، گزینه خوبی برای این افراد محسوب می‌شوند.
صندوق های سرمایه گذاری انواع متنوعی دارند. ریسک و بازدهی هرکدام از این صندوق ها متفاوت است.
درباره صندوق های سرمایه گذاری و صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بیشتر در این مطلب بخوانید: سرمایه گذاری با سود ماهیانه، انتخاب مطمئن هر سرمایه گذار
سرمایه گذاری کم ریسک، سرمایه گذاری با درآمد ثابت
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، در میان انواع دیگر صندوق های سرمایه گذاری دیگر، کم ریسک ترین سرمایه گذاری ها به حساب می آید. این صندوق ها بیشترین مبلغ سرمایه خود را در اوراق با درآمد ثابت که مالکیت و پشتوانه دولتی دارند سرمایه گذاری میکنند. علاوه بر این، بخش باقی مانده مبالغ صرف سرمایه گذاری در بورس می شود که این سود بیشتری از سرمایه گذاری مطلق در اوراق مشارکت یا اوراق با درآمد ثابت دولتی به همراه دارد. رویکرد این صندوق ها باعث می‌شود که سودی مناسب و بازدهی قابل توجهی در کنار ریسک بسیار کم به سرمایه گذاران در این بخش برسد.
سرمایه گذاری کم ریسک، اوراق مشارکت و اوراق بهادار
اوراق مشارکت در بورس اوراق بهادار قرار می‌گیرند. این اوراق برای تامین سرمایه برای یک پروژه خاص به فروش می‌رسند و همه مردم هم می‌توانند در این بخش سرمایه گذاری کنند. به اوراق مشارکت دو نوع سود تعلق دارد.
۱. سود علی الحساب
۲. سود قطعی
سود علی‌الحساب معمولا توسط یکی از بانک‌ها تضمین شده و سر موعد و براساس رسیدهای تعیین شده برای سرمایه گذاران واریز می‌شود.
سود قطعی ما به التفاوتی است که پس از اتمام پروژه، در صورتی که سود کلی پروژه بیشتر از سود علی الحساب باشد به سرمایه گذاران پرداخت می‌شود.
“یعنی سرمایه گذاران در اوراق مشارکت سود علی الحساب را به صورت تضمینی و سود قطعی را در صورت بازدهی بیشتر پروژه دریافت میکنند.”
سرمایه گذاری کم ریسک، تامین مالی جمعی
بد نیست که به عنوان یک سرمایه گذاری کم ریسک اما نوین، از تامین مالی جمعی یا کرادفاندینگ هم یاد کنیم.
این شیوه جذب سرمایه در ایران و همچنین در دنیا، روشی تازه پا گرفته است هرچند تاریخچه‌ای بلندبالا دارد. در تامین مالی جمعی سرمایه های خرد از سرمایه گذاران مختلف برای تامین مالی بخشی از نیازهای یک پروژه، که عموما استارتاپ و یا شرکت های تازه تاسیس در حوزه های متنوع از جمله تکنولوژی، هنر، حمل و نقل و… هستند، جمع آوری می‌شود. این روش هم برای سرمایه پذیرانی که توانایی شرکت در بورس اوراق بهادار ندارند و هم برای سرمایه گذارانی که به دنبال شیوه‌ای متنوع و همچنین کم ریسک برای سرمایه گذاری هستند که امکان انجام پذیری آن برای مبالغ خردتر هم وجود داشته باشد، گزینه ایده آلی است.
هرچند کراودفاندینگ خالی از ریسک نیست، پلتفرم تامین مالی زرین کراد روش‌هایی برای تضمین حفظ اصل سرمایه اتخاذ کرده است.
آیا سرمایه‌گذاری با ریسک کم در دوران نوسانات اقتصادی مزیتی دارد؟
در دوران نوسانات اقتصادی، بسیاری از سرمایه‌گذاران نگران می‌شوند که سرمایه‌هایشان به علت تغییرات قابل پیش‌بینی و ناپیش‌بینا در بازار، ریسک بیشتری خواهند داشت. در این شرایط، سرمایه گذاری کم ریسک می‌تواند به عنوان یک راهکار مهم و موثر برای حفظ سرمایه و کاهش خطرهای مالی در نظر گرفته شود.
سرمایه‌گذاری با ریسک کم، به معنای سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی است که در مقابل نوسانات بازار مقاومت کرده و به طور قابل توجهی پایداری نشان داده‌اند. این نوع سرمایه‌گذاری، عموماً به دارایی‌هایی اشاره دارد که در اقتصاد به‌طور کلی مورد اعتماد هستند و احتمال بروز خسارت و ضرر در آنها کمتر است.
مزایای سرمایه‌گذاری با ریسک کم در دوران نوسانات اقتصادی وجود دارد. اولاً، سرمایه‌گذاری در دارایی‌های کم‌ریسک می‌تواند باعث کاهش خطر و مخاطرات مرتبط با نوسانات بازار شود. این به معنای حفظ سرمایه و جلوگیری از تلف شدن سرمایه در شرایط نامطمئن است.
ثانیاً، سرمایه‌گذاری کم‌ریسک معمولاً با بازدهی پایدار و پیش‌بینی‌پذیر همراه است. این بدان معنی است که در دوران نوسانات اقتصادی، حتی در شرایطی که بازار دچار نوسانات قابل توجهی شده است، سرمایه‌گذاری کم‌ریسک می‌تواند بازدهی معقولی داشته باشد.
در نهایت، سرمایه گذاری کم ریسک در دوران نوسانات اقتصادی می‌تواند به سرمایه‌گذاران اعتماد بیشتری به بازار و برنامه‌ریزی مالی بهتر کمک کند. با داشتن سرمایه‌ای پایدار و حفظ ثروت، سرمایه‌گذاران می‌توانند با اطمینان بیشتری به آینده خود نگاه کنند و راهکارهای مالی برای مواجهه با نوسانات بازار را در نظر بگیرند.
با توجه به این موارد، میتوان نتیجه گرفت که سرمایه گذاری کم ریسک در دوران نوسانات اقتصادی می‌تواند مزیت‌های قابل توجهی داشته باشد. با انتخاب صحیح دارایی‌های کم‌ریسک و استفاده از استراتژی‌های مدیریت ریسک، سرمایه‌گذاران می‌توانند در شرایط نامطمئن بازار بهره‌وری بیشتری را تجربه کنند و به سودآوری پایدار دست پیدا کنند.
این نوع سرمایه‌گذاری منجر به تعادل بین سود و ریسک می‌شود، زیرا در دوران نوسانات اقتصادی، دارایی‌های کم‌ریسک به طور معمول کاهش قابل توجهی در ارزش نخواهند داشت و از دید سرمایه‌گذاری‌ها به عنوان سرمایه اصلی حفظ می‌شوند.
سرمایه گذاری کم ریسک همچنین به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد در زمان دوران نوسانات اقتصادی از سود ثابت و منتظره برخوردار شوند. این سود ثابت می‌تواند به عنوان منبع استقلال مالی و پشتوانه ایمن در برابر نوسانات بازار عمل کند و امکان ایجاد درآمد منظم را فراهم می‌کند.
علاوه بر این، سرمایه گذاری کم ریسک در دوران نوسانات اقتصادی می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا با آرامش بیشتری تصمیم‌گیری کنند. با انتخاب دارایی‌های کم‌ریسک و اجرای استراتژی‌های مدیریت ریسک، سرمایه‌گذاران می‌توانند از تغییرات غیرقابل پیش‌بینی در بازار دوری کنند و استرس کمتری در مورد اموال خود داشته باشند.
در نهایت، سرمایه گذاری کم ریسک در دوران نوسانات اقتصادی می‌تواند به سرمایه‌گذاران امکان مدیریت بهتر و برنامه‌ریزی بلندمدت را بدهد. با توجه به ثبات سرمایه و کاهش ریسک، سرمایه‌گذاران می‌توانند بهترین راهبردها را برای تحقق اهداف مالی خود در طولانی‌مدت برنامه‌ریزی کنند و بازدهی پایداری را تجربه کنند.
در نتیجه، سرمایه گذاری کم ریسک در دوران نوسانات اقتصادی مزیت‌های قابل توجهی دارد. با انتخاب صحیح دارایی‌های کم‌ریسک و استفاده از استراتژی‌های مناسب، سرمایه‌گذاران می‌توانند به طور موثر با نوسانات اقتصادی مقابله کنند و سودآوری پایداری را تجربه کنند.
آیا سرمایه گذاری کم ریسک معنای بازدهی پایین را دارد؟
یکی از افکار رایج درباره سرمایه گذاری کم ریسک این است که بازدهی آن پایین است. اما آیا این ادعا واقعاً درست است؟ آیا سرمایه‌گذاری کم‌ریسک به معنای بازدهی پایین است؟ برای پاسخ به این سوال، نیاز است تا به نحوه عملکرد سرمایه‌گذاری کم‌ریسک نگاه کنیم.
سرمایه‌گذاری کم ریسک به معنای سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی است که در مقابل نوسانات بازار مقاومت کرده و به طور قابل توجهی پایداری نشان داده‌اند. این نوع سرمایه‌گذاری به دارایی‌هایی اشاره دارد که به طور عمومی در اقتصاد مورد اعتماد هستند و احتمال بروز خسارت و ضرر در آنها کمتر است.
با این وجود، تصور اینکه سرمایه گذاری کم ریسک به معنای بازدهی پایین است، باید با مراقبت بیشتری مورد بررسی قرار گیرد. اصولاً، در سرمایه‌گذاری، رابطه مستقیمی بین ریسک و بازدهی وجود دارد، به این معنی که بازدهی بالاتر همراه با ریسک بیشتر است و بازدهی پایین‌تر همراه با ریسک کمتر است. اما این معادله برای سرمایه گذاری کم ریسک به شکل کامل درست نیست.
سرمایه گذاری کم ریسک در واقع به دنبال کاهش ریسک سرمایه است و تمرکز بر حفظ سرمایه و پایداری آن است. این می‌تواند به معنای بازدهی پایدارتر و کم‌ریسک‌تر باشد، اما نه لزوماً بازدهی بسیار پایین. سرمایه گذاری با ریسک کم می‌تواند به دستاوردهای قابل قبولی منجر شود که به طور مداوم در طول زمان ادامه دارد.
بازدهی در سرمایه گذاری با ریسک پایین در عمل می‌تواند متغیر باشد و به عوامل مختلفی بستگی دارد. برخی از دارایی‌های کم‌ریسک ممکن است بازدهی بالایی داشته باشند، مثلاً صندوق‌های سرمایه‌گذاری اختصاصی یا صندوق‌های نقدی. همچنین، در برخی موارد، با استفاده از روش‌های مدیریت ریسک مناسب و ترکیب صحیح دارایی‌ها، میتوان بازدهی مطلوبی در سرمایه گذاری کم ریسک داشت.
بنابراین، میتوان گفت که سرمایه گذاری کم ریسک به معنای بازدهی پایین قطعی نیست. در واقع، با درست انتخاب کردن دارایی‌ها و استفاده از روش‌های مناسب، سرمایه گذاری کم ریسک می‌تواند به معنای بازدهی قابل قبولی با ریسک کم باشد.
در نتیجه، این نادرست است که سرمایه گذاری کم ریسک به معنای بازدهی پایین در نظر گرفته شود. بهتر است در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری خود، به توازن میان ریسک و بازدهی توجه کنید و سبک سرمایه گذاری کم ریسک را به دقت ارزیابی کنید.
چرا سرمایه گذاری کم خطر می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران مبتدی باشد؟
سرمایه گذاری کم ریسک یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاران مبتدی است، زیرا به آنها اجازه می‌دهد در جهان سرمایه‌گذاری و بازارهای مالی قدم بگذارند با ریسک کمتری مواجه شوند. در ادامه، به توضیح چند دلیل برای این ادعا می‌پردازیم.
۱. حفاظت از سرمایه:
سرمایه‌گذاری کم ریسک به سرمایه‌گذاران مبتدی امکان می‌دهد سرمایه خود را در برابر خسارت و ضرر ناشی از نوسانات بازار حفظ کنند. این نوع سرمایه‌گذاری از طریق سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی با خطر کمتر، مانند صندوق‌های نقدی یا اوراق قرضه دولتی، به سرمایه‌گذاران امنیت و اعتماد به نفس می‌دهد.
۲. یادگیری و تجربه:
سرمایه‌گذاران مبتدی نیاز دارند با بازارهای مالی و روند سرمایه‌گذاری آشنا شوند. سرمایه‌گذاری کم‌خطر می‌تواند به آنها فرصتی برای یادگیری و تجربه فراهم کند، بدون اینکه به خطر بیفتند یا سرمایه‌شان را در معرض خطر قرار دهند. با سرمایه‌گذاری در دارایی‌های پایدار و کم‌خطر، سرمایه‌گذاران مبتدی می‌توانند بازدهی معقول را تجربه کنند و همچنین با روند بازارهای مالی آشنا شوند.
۳. ایجاد اعتماد:
سرمایه‌گذاران مبتدی معمولاً نیاز دارند اعتماد به خود و به بازارهای مالی را پیدا کنند. با سرمایه‌گذاری در دارایی‌های کم‌خطر، آنها می‌توانند اعتماد خود را در پروسه سرمایه‌گذاری بالا ببرند و به تدریج بازدهی و ریسک‌های مختلف مواجه شوند.
۴. اصلاح وضعیت مالی:
سرمایه گذاری کم ریسک به سرمایه‌گذاران مبتدی اجازه می‌دهد به تدریج وضعیت مالی خود را بهبود بخشند. از طریق تجمیع سرمایه در دارایی‌های کم‌خطر، آنها می‌توانند اموال خود را افزایش داده و سپرده‌های بلندمدتی برای آینده خود ایجاد کنند.
در نتیجه، سرمایه گذاری کم ریسک می‌تواند برای سرمایه‌گذاران مبتدی گزینه‌ای مناسب باشد، زیرا به آنها اجازه می‌دهد در بازارهای مالی شروع کنند و تجربه و آگاهی لازم را کسب کنند، همچنین سرمایه خود را در برابر خطرات بازار حفظ کنند.
چگونه می‌توانم سرمایه گذاری با ریسک پایین را با تحقق اهداف مالی خود هماهنگ کنم؟
سرمایه‌گذاری با ریسک پایین یک راه موثر برای حفظ سرمایه و تحقق اهداف مالی است. اما چگونه می‌توانید این دو را با هم هماهنگ کنید؟ در ادامه، به برخی از راه‌های مهم برای هماهنگ‌سازی سرمایه گذاری با ریسک پایین و تحقق اهداف مالی خود می‌پردازیم:
۱. تعیین اهداف مالی:
اولین قدم برای هماهنگ‌سازی سرمایه گذاری کم ریسک و تحقق اهداف مالی، تعیین وضوح و صراحت درباره اهداف شما است. مشخص کنید که می‌خواهید در چه مدت زمانی چه مقدار سرمایه کسب کنید و چه ریسکی می‌توانید بپذیرید. این تعیین اهداف به شما کمک می‌کند تا سبک سرمایه گذاری خود را براساس ریسک پایین تنظیم کنید.
۲. تنوع سرمایه‌گذاری:
برای کاهش ریسک و هماهنگ‌سازی سرمایه‌گذاری با اهداف مالی، تنوع سرمایه‌گذاری بسیار مهم است. به جای سرمایه‌گذاری تنها در یک دارایی یا بازار خاص، سرمایه خود را در دارایی‌های مختلفی مانند سهام، اوراق قرضه، املاک یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری گسترده تنوع دهید. این روش به شما کمک می‌کند ریسک را به‌طور متوازن پراکنده کنید و احتمال رویکرد مثبت را افزایش دهید.
۳. تحلیل دقیق:
قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، تحلیل دقیقی را انجام دهید. بررسی فرصت‌های سرمایه‌گذاری و مطالعه بازدهی و ریسک هر گزینه به شما کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری بگیرید و با هماهنگ‌سازی سرمایه‌گذاری خود، به اهداف مالی نزدیک شوید.
۴. مدیریت ریسک:
در سرمایه گذاری کم ریسک، مدیریت ریسک از اهمیت بالایی برخوردار است. مطمئن شوید که ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری خود را به خوبی مدیریت می‌کنید. این شامل تنظیم حداکثر سطح ریسک، استفاده از ابزارهای محافظتی مانند استاپ‌لاس یا خرید بیمه می‌شود. با این کار، شما می‌توانید ریسک را کاهش دهید و همچنین از ضربه‌های ناگهانی و خسارت‌های بزرگ جلوگیری کنید.
۵. مشاوره مالی:
در نهایت، به خاطر داشته باشید که مشاوره مالی حرفه‌ای می‌تواند به شما در هماهنگ‌سازی سرمایه گذاری کم ریسک و تحقق اهداف مالی کمک کند. یک مشاور مالی مجرب می‌تواند شما را در انتخاب مناسب‌ترین راهکارها، مدیریت ریسک و بهینه‌سازی سرمایه‌گذاری هدایت کند.
با رعایت این راهنماها و هماهنگ‌سازی سرمایه‌گذاری خود با ریسک پایین، شما می‌توانید به تحقق اهداف مالی خود نزدیک شوید و در عین حال سرمایه خود را محافظت کنید. امیدوارم این مطالب برای شما مفید باشد.
جمع بندی سرمایه گذاری کم ریسک
همانطور که در زندگی، در سرمایه گذاری هم محلی برای اجتناب صد در صدی از ریسک وجود ندارد. اما با این حال روش ها و گزینه هایی هستند که این ریسک ها را به حداقل می‌رسانند. بررسی ریسک ها و آگاهی از آن ها پیش از شروع سرمایه گذاری بخشی حیاتی از این روند است. در نتیجه میتوان گفت سرمایه گذاری کم ریسک ناممکن نیست، اما هم نیاز به سنجش کافی پیش از اقدام دارد و هم اطلاع از این مورد که در سرمایه گذاری معمولا ریسک با بازدهی رابطه مستقیم دارد.
اگرچه هر سرمایه گذاری پیش از ورود به بازار سرمایه باید ریسک را به عنوان عضوی جدایی‌ناپذیر از این مسیر بپذیرد، افراد طبیعتا به دنبال روش های کاهش ریسک از دست دادن سرمایه هستند. دلایل متعددی باعث رو آوردن افراد به سرمایه گذاری کم ریسک در بورس می‌شود.
نوسان بازار و رشد تورم، تجربه کم در سرمایه گذاری و حتی ترجیحات شخصیتی. در برابر نوسانات بازار افراد به دنبال سرمایه گذاری کم ریسک هستند چرا که خصوصا در این شرایط، ریسک کمتر بازدهی و سود بیشتری همراه دارد. اما از آنجا که عده‌ای معتقداند بهترین سرمایه گذاری در ایران، از طریق بورس انجام می‌پذیرد، سرمایه گذاران نوپا نیز ممکن است ترجیح بدهند مسیر خود را با انتخاب‌های کم ریسک‌تری آغاز کنند تا آسیب های احتمالی که کم‌تجربگی ممکن است به همراه داشته باشد را به حداقل برسانند.
پیش از ورود به بازار هم باید درباره میزان ریسکی که شخصیت ما توانایی پذیرش آن را دارد، بررسی کرد و به نتیجه رسید. ریسک پذیری هم مانند دیگر صفات شخصیتی فرد به فرد متغیر است.
سرمایه گذاری با ریسک پایین در بورس
سرمایه گذاری کم ریسک در بورس به معنی خرید دارایی هایی است که با احتمال کمتری ضررهای قابل توجه به همراه دارند. در بازار بورس بر خلاف بازارهایی مانند فارکس یا بازار تبادل ارزهای خارجی، گزینه‌های کم ریسک تری را نیز به خریداران ارائه می‌کند. سرمایه گذاری در سهام، سرمایه گذاری اختصاصی و خرید اوراق مشارکت برخی از این گزینه‌های سرمایه گذاری کم ریسک در بورس ایران هستند. در این مقاله با جزئیات بیشتر به انواع سرمایه گذاری در بورس با ریسک کم می‌پردازیم و آنها را مقایسه می‌کنیم.
“مدیریت ریسک از ملزومات هر سرمایه گذاری موفق است.”
انواع سرمایه گذاری کم ریسک در بورس
در ادامه این مقاله ابتدا به معرفی صندوق های سرمایه گذاری می‌پردازیم و بعد انواع کم ریسک آن را معرفی می‌کنیم.
سرمایه گذاری کم ریسک در بورس، صندوق‌های سرمایه گذاری
صندوق های سرمایه گذاری در واقع نوعی از سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس محسوب می‌شوند. در سرمایه گذاری غیرمستقیم، افراد می‌توانند بدون دانش فنی و یا تحلیلی و با اعتماد و برون سپاری به افراد متخصص، در بورس سرمایه گذاری کنند.
درواقع با سرمایه گذاری به واسطه صندوق های سرمایه گذاری در بورس، هم نیازی به صرف زمان برای یادگیری پیچیدگی های سرمایه گذاری نیست و هم ریسک های احتمالی سرمایه گذاری مستقیم می‌تواند کاهش پیدا کند. هر صندوق روش ها و رویکرد مشخص خود را دارد و بسته به آن، مبلغ سرمایه گذاری و این که سرمایه گذاری کوتاه مدت باشد یا بلند مدت و ریسک و بازدهی، تفاوت پیدا می‌کند.
“سرمایه گذاری غیرمستقیم، به دلیل انجام پذیری توسط کارشناسان متخصص، ریسک کمتری از ورود مستقیم به بازار دارد.“
صندوق های سرمایه گذاری مبالغ خرد را گردآوری میکنند و با توجه به نظر کارشناسان و استراتژیست‌ها، آن را در حوزه‌های مختلف زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار سرمایه گذاری میکنند. سرمایه گذاری با پول کم هم در این صندوق ها امکان پذیر است.
برای آشنایی بیشتر با صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس ایران خواندن این مطلب از سایت فرابورس توصیه می‌شود.
“با این‌حال ریسک سرمایه گذاری و همچنین بازدهی در این صندوق های سرمایه گذاری ی یکسان نیست.”
سرمایه گذاری کم ریسک در بورس، صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
سود اوراق با درآمد ثابت به صورت رسیدهای از پیش معین شده پرداخت می‌شود.
مدیران این نوع صندوق خود را موظف می‌دانند که سود معقول با حداقل ریسک ممکن را برای سرمایه گذاران‌شان تامین کنند. میتوان گفت بین روش‌های سرمایه گذاری کم ریسک در بورس، این صندوق‌ها کمترین خطر از دست رفتن سرمایه را دارند.
در این صندوق‌ها حداقل ۷۵ درصد مبالغ در اوراق مشارکت و اوراق بهادار سرمایه گذاری شده و تنها ۲۵درصد به خرید و فروش بورس و فرابورس اختصاص داده می‌شود. علاوه بر این بیشتر از ۵درصد از کل ارزش دارایی‌های صندوق نباید در یک سهم سرمایه گذاری شود. این صندوق ها سود تضمین‌شده و نسبتا پایینی که تنها کمی از سود بانکی بیشتر است به سرمایه گذاران پرداخت میکنند.
از آن جا که این صندوق سرمایه گذاری بخش بیشتر مبالغ صندوق خود را به خرید اوراق مشارکت که پشتوانه دولتی دارند اختصاص می‌دهد، ریسک وارد کردن سرمایه به این صندوق کمتر است.
“بنابراین ریسک سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت پایین است و به همان میزان بازدهی کمتری هم دارد.”
سرمایه گذاری کم ریسک در بورس، صندوق سرمایه گذاری مختلط
صندوق های سرمایه گذاری مختلط، همانطور که از اسم‌شان میتوان حدس زد، رویکردی ترکیبی دارند. به این صورت که ۴۰ یا ۶۰ درصد مبالغ در اوراق مشارکت و بهادار سرمایه گذاری می‌شود و مقدار باقی‌مانده به خرید و فروش سهام در بورس و فرابورس اختصاص داده می‌شود. بر همین اساس، ریسک متوسط و سودی بالاتر از صندوق های درآمد ثابت به سرمایه گذاران این صندوق ها اعطا می‌شود.
“صندوق های سرمایه گذاری مختلط از ترکیب شیوه های سرمایه گذاری صندوق‌دهای درآمد ثابت و سهامی بهره می‌گیرند.”
سرمایه گذاری کم ریسک در بورس، سبدگردانی اختصاصی
سبدگردانان اختصاصی یکی از شرکت‌هایی هستند که با اعتماد به آنها میتوان ریسک سرمایه گذاری را کاهش داد. در این شیوه شما سبد سرمایه گذاری خود را به افراد آگاه و متخصص می‌سپارید و ایشان با بررسی هدف شما و میزان ریسک پذیری شما، سبد سرمایه گذاری‌تان را تشکیل می‌دهند.
“تمامی شیوه‌های یادشده تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند و از شفافیت برخوردارند. تغییرات مربوط به صندوق‌ها در سایت‌های معتبر سازمان بورس و اوراق بهادار به روزرسانی می‌شود.”
جمع بندی سرمایه گذاری کم ریسک در بورس
اگرچه از احتمال ریسک در سرمایه گذاری گریزی نیست، اما روش هایی برای افرادی که به دنبال کم ترین احتمال آسیب به سرمایه خود و سرمایه گذاری کم ریسک در بورس هستند وجود دارد.
در مقاله دیگری به انواع بیشتری از سرمایه گذاری بدون ریسک در حوزه‌های دیگر پرداخته ایم.
این مقاله تلاشی بود در پاسخ به سوالات قبلی کاربران. در صورتی که با سوالات بیشتری مواجه شدید، و یا درباره این مطلب نظری داشتید، آن را از ما دریغ نکنید.
پاسخ دهید