در دنیای اقتصادی پرتلاطم امروز، تورم به عنوان یک چالش جدی برای سرمایه‌گذاران مطرح است. افزایش قیمت‌ها، تضعیف ارزش پول و نوسانات بازار، همگی به سرمایه‌گذاران احساس نگرانی و تردید می‌دهند. اما، در بین این چالش‌ها، سرمایه گذاری در شرایط تورمی نیز فرصت‌های بی‌نظیری را در بر دارد.
در این مقاله از وبلاگ زرین کراود، هدف ما بررسی انواع راهبردهای سرمایه‌گذاری در شرایط تورمی است که میتواند یک موقعیت بسیار جذاب و سودآور باشد.
یکی از مزیت‌های بارز سرمایه گذاری در شرایط تورمی ، قدرت تورمی است.با افزایش قیمت‌ها، سرمایه‌گذاری‌هایی که قدرت تورمی دارند، می‌توانند سود قابل توجهی به سرمایه‌گذاران خود ارائه دهند. به عنوان مثال، سرمایه گذاری در سهام یا ملک میتواند درآمد قابل توجهی را در شرایط تورمی به دنبال داشته باشد.
سرمایه گذاری در شرایط تورمی میتواند تأثیر قابل توجهی بر اقتصاد داشته باشد، منجر به افزایش قیمت‌ها و کاهش ارزش پول میشود. اگرچه تورم یک جزء طبیعی از چرخه اقتصادی است، اما میتواند موجب نگرانی در میان سرمایه‌گذاران شود. با این حال، با برنامه‌ریزی دقیق و تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری استراتژیک، امکان برای سرمایه‌گذاران باهوش وجود دارد تا در دوران‌های تورمی به خوبی پیش بروند.
معرفی تورم و تأثیرات آن بر سرمایه گذاری
قبل از وارد شدن به استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در شرایط تورمی ، اهمیت دارد که به درستی درک کنیم که تورم چیست و چگونه بر اقتصاد تأثیر می‌گذارد.
تورم به افزایش کلی قیمت‌های کالاها و خدمات در طول زمان اشاره دارد. زمانی که تورم افزایش می‌یابد، مقدار پول مشابه، کمتری از کالاها خریداری می‌کند که به کاهش قدرت خرید مصرف‌کنندگان منجر میشود. بانک‌های مرکزی اغلب هدف دارند که شرایط معتدل را حفظ کنند تا به رشد و استقرار اقتصادی کمک کنند.
تورم اقتصادی میتواند به دلایل مختلفی ایجاد شود. برخی از این دلایل عبارتند از:
افزایش طلب مصرف:
وقتی که مصرف کنندگان در یک بازار به طور عمده محصولات را خریداری می‌کنند و تقاضا برای کالاها و خدمات بیشتر میشود، قیمت‌ها نیز افزایش می‌یابد. این نوع تورم، به عنوان “تورم تقاضا” شناخته میشود.
افزایش هزینه های تولیدی:
اگر هزینه‌های تولید برای تولید کالاها و خدمات، مانند مواد اولیه، نیروی کار، انرژی و سایر عوامل تولید، افزایش یابد، تولیدکنندگان مجبور به افزایش قیمت محصولات خود میشوند. این نوع تورم، به عنوان “تورم عرضه” شناخته میشود.
سیاست های پولی نامناسب:
سیاست‌های پولی نامناسب، مانند چاپ پول بیش از حد یا کاهش نرخ بهره، میتواند تورم را افزایش دهد. افزایش نرخ تورم نیز میتواند به دنبال تحلیل اقتصادی دستگاه‌های مالی و اقتصادی دولت و سیاستمداران باشد.
تورم اقتصادی تأثیرات منفی متعددی بر اقتصاد و جامعه دارد. نرخ تورم است که نشان‌دهندهٔ نرخ تغییرات قیمت‌ها در یک دوره زمانی مشخص است.
تورم میتواند تأثیراتی عمده بر سرمایه گذاری داشته باشد و سرمایه گذاری در شرایط تورمی برای سرمایه گذاران به مراتب سخت تر است. در زیر تأثیرات مهم تورم بر سرمایه گذاری را بررسی میکنیم:
افزایش هزینه وام ها :
در شرایط تورم، نرخ بهره برای وام‌ها نیز افزایش می‌یابد. این امر میتواند برای سرمایه‌گذاران و کسب‌وکارها هزینه‌های بیشتری را به همراه داشته باشد و در نتیجه تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری را تحت تأثیر قرار دهد.
کاهش ارزش پول :
با افزایش تورم، ارزش پول کشور نیز کاهش می‌یابد. این موضوع میتواند بر سرمایه گذاری در داخل و خارج از کشور تأثیر داشته باشد. سرمایه‌گذاران خارجی ممکن است به دلیل کاهش ارزش پول محلی، کمتر تمایلی به سرمایه‌گذاری در کشور داشته باشند.
تاثیر بر بازده سرمایه گذاری :
تورم میتواند تأثیر قابل توجهی بر بازده سرمایه‌گذاری داشته باشد. برخی دارایی‌ها مانند سهام و ملک قادر به تعویض نیستند و ارزش آنها با تورم افزایش می‌یابد. در نتیجه، سرمایه‌گذاران ممکن است به دنبال سرمایه گذاری در دارایی‌هایی با بازده بالا و قدرت مقاومت در برابر تورم باشند.
تاثیر بر تصمیم گیری های طولانی مدت :
نشاط تورم میتواند تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاران دربارهٔ سرمایه‌گذاری‌های طولانی مدت را تحت تأثیر قرار دهد. مثلاً سرمایه‌گذاران ممکن است به دلیل ناپایداری و عدم قابلیت پیش‌بینی در شرایط تورم، تمایلی کمتر به سرمایه‌گذاری در پروژه‌ها و طرح‌های طولانی مدت داشته باشند.
برای خواندن مقاله سرمایه گذاری با پول کم در شرایط تورمی کلیک کنید: بهترین سرمایه گذاری با پول کم چیست؟ معرفی نردبان رشد و پیشرفت مالی
نگاهی به بحران اقتصادی ۱۴۰۲ –۱۳۹۷ ایران
بانک جهانی در ماه آوریلِ سال ۲۰۱۸ چشم‌انداز اقتصاد ایران را مثبت توصیف کرده‌بود و نرخ رشد بیش از ۴ درصد در سال ۲۰۱۸ را نوید داد.
اما در ماه سپتامبر صندوق بین الملی پول ، رشد منفیِ ۱٫۵ درصدی را برآورد کرد و همچنین طبق این، برآورد کرد نرخ بیکاری به ۱۲٫۸ درصد و نرخ تورم نیز به ۲۹٫۶ درصد افزایش می‌یابد که بیانگر رکود تورمی است.
رشد اقتصادی ایران در سال ۲۰۱۹ به منفی ۹٫۵ درصد رسید.
بر پایهٔ گزارشی در سال ۲۰۱۹، اعلام شد که بر اساس شاخص خط فقر که ۳ میلیون و ۴۰۰ هزار تومان بوده‌است، خانوارهای ایرانی زیر این خط، ۵۵ درصد هستند.
همچنین «خط فقر مطلق» را برای یک خانوادهٔ چهار نفرهٔ شهری، نزدیک به چهار میلیون تومان است و در نتیجه ۳۳ درصد از مردم ایران دچار «فقر مطلق» هستند.
حال برای رهایی از این شرایط کنونی اقتصاد ایران، خواندن این مقاله میتواند کمک بسیاری به شما کند.
درباره سرمایه گذاری میان مدت بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری میان مدت برای کسب سود در سال ۱۴۰۲
پیامد های تورم بر اقتصاد و جامعه
در اینجا ، به بررسی پیامدهای شرایط تورمی بر اقتصاد و جامعه خواهیم پرداخت :
بی‌ثباتی اقتصادی
کاهش ارزش پول و افزایش هزینه‌ها، باعث کاهش تقاضا و افزایش نرخ بیکاری میشود. افراد با توجه به ناتوانی در خرید کالاها و خدمات، ممکن است مصرف خود را کاهش دهند و این باعث کاهش تولید و ایجاد رکود اقتصادی میشود.
افزایش قیمت‌ها و مشکلات اقتصادی
شرایط تورمی باعث افزایش قیمت‌های کالاها و خدمات میشود که میتواند برای افراد و خانواده‌ها با درآمد محدود، به چالش کشنده باشد. افزایش هزینه‌ها باعث کاهش قدرت خرید افراد میشود و ممکن است به تنگناهای مالی و مشکلات اقتصادی منجر شود.
تاثیر تورم بر اندازه ثروت
این نوع شرایط میتواند تأثیر مخربی بر ثروت افراد داشته باشد. ارزش دارایی‌ها با توجه به کاهش ارزش پول کاهش می‌یابد. افرادی که سرمایه‌گذاری‌های طولانی‌مدت داشته‌اند، ممکن است تلفات بزرگی را به دلیل کاهش ارزش دارایی‌ها تجربه کنند.
سرمایه گذاری زودبازده، سرمایه گذاری ایده آل
تاثیر بر ادوار مالیاتی
افراد و شرکت‌ها ممکن است به علت افزایش هزینه‌ها و قیمت‌ها، کاهش درآمد خود را تجربه کنند. این موضوع میتواند باعث کاهش مالیات‌های درآمدی و مالیات‌های اختصاصی شود، که این نیازهای مالی دولت را تحت تأثیر قرار می‌دهد.
راه‌های مدیریت تورم
برخی راه‌های مدیریت، شامل کنترل نرخ بهره‌بها، کاهش چاپ پول، و اجرای سیاست‌های پولی محکم‌تر است. همچنین، اصلاحات در سیستم مالی و اقتصادی میتواند به کاهش شرایط تورمی و حفظ پایداری اقتصادی کمک کند.
راه های مقاومت در برابر تورم
فلزات گرانبها ( پناهگاه ایمن )
فلزات گرانبها مانند طلا و نقره به عنوان دارایی‌های ایمن در زمان‌های افزایش شرایط نابسامان اقتصادی در نظر گرفته میشوند. این فلزات تمایل دارند که ارزش خود را حفظ کنند و حتی در زمان عدم اطمینان اقتصادی، ممکن است ارزش انها افزایش یابد که این انتخابی جذاب برای سرمایه‌گذاران است که برای حفظ ثروت خود علاقه به سرمایه گذاری در شرایط تورمی دارند.
اما نگهداری این فلزات گران بها خطرات و نگرانی هایی نیز همراه دارد، مانند خطر دزدیده شدن و گم شدن.
املاک
سرمایه‌گذاری در شرایط تورمی در املاک میتواند یک مقاومت در برابر این شرایط باشد، زیرا ارزش املاک و درآمدهای اجاره با افزایش قیمت‌ها همراه میشوند. املاک دارایی مادی را ارائه می‌دهند که میتواند به عنوان یک ذخیره ارزش عمل کند و انتخاب جذابی برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال پایداری هستند.
ولی این گزینه هم ممکن است با مشکلاتی روبه رو باشد مانند اجاره نشد خانه، ندادن اجاره و صدمه زدن به خانه و ….
سرمایه‌گذاری در منابع طبیعی
کالاهایی مانند نفت، گاز طبیعی و محصولات کشاورزی منابع ضروری هستند که در زمان‌های تورم تقاضا بیشتری دارند. سرمایه‌گذاری در شرایط تورمی در کالاها میتواند یک بوفر در برابر افزایش قیمت‌ها فراهم کند و تنوع را به پرتفوی سرمایه‌گذاری اضافه کند.
سهام شرکت‌های مقاوم به تورم
بعضی از شرکت‌ها مدل‌های کسب‌وکاری دارند که به آنها اجازه می‌دهد در زمان‌های تورم عملکرد خوبی داشته باشند.
این شرکت‌ها اغلب توانایی دارند که هزینه‌های افزایش‌یافته را به مصرف‌کنندگان انتقال دهند یا دارایی‌های ارزشمندی دارند که در طول زمان به ارزش آنها می‌افزایند. سرمایه‌گذاری در شرایط تورمی در سهام اینگونه شرکت‌ها میتواند در آن دوران مفید باشد.
برای اطلاعات بیشتر مقاله بهترین سرمایه گذاری در شرایط فعلی ایران چیست؟ را مطالعه کنید.
بازدهی سود سهام
سهام‌های دارای بازدهی سود می‌توانند در زمان تورم جذاب باشند، زیرا درآمد پایداری ارائه می‌دهند که میتواند با افزایش قیمت‌ها هماهنگ شود. شرکت‌هایی با سابقه افزایش سود سهام در طول زمان به ویژه جذاب میشوند برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال پایداری درآمد در مواقع سرمایه گذاری در شرایط تورمی هستند.
اوراق بهادار ( سرمایه گذاری محافظه‌کارانه )
دولت‌ها اوراق بهادار محافظه‌کارانه مانند اوراق بهادار محافظه‌کارانه خزانه‌داری (TIPS) را انتشار می‌دهند که ارزش سرمایه‌گذاری آنها بر اساس نرخ‌های نظیم میشود.
این اوراق بهادار به سرمایه‌گذاران برای حفاظت در برابر شرایط نابسامان اقتصادی ارائه می‌دهند و اطمینان می‌یابند که سرمایه‌گذاری در شرایط تورمی آنها ارزش واقعی خود را حفظ می‌کند.
اگرچه میتواند ارزش پرداخت‌های اوراق بهادار را کاهش دهد، اما اوراق بهادار با بازدهی بالا به تعداد نسبتاً بالایی نرخ سود ارائه می‌دهند که میتواند تأثیر افزایش قیمت‌ها را جبران کند.
برای اطلاعات بیشتر مقاله بهترین فرصت سرمایه گذاری در شرایط تورمی: از مشاغل جدید تا بازارهای نوپا را مطالعه کنید.
میانگین قیمت‌های دلاری
میانگین قیمت‌های دلاری شامل سرمایه‌گذاری یک مقدار ثابت پول به طور منظم در طول یک زمان معین ، بدون توجه به شرایط بازار است.
این استراتژی در سرمایه گذاری در شرایط تورمی به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا از خریدهای قابل توجه به قیمت‌های پرشده پرهیز کنند و تأثیر نوسانات بازار را کاهش دهند.
درباره کراودفاندینگ بیشتر بدانید: کراودفاندینگ چیست؟ ۵ مزیت برتر کراودفاندینگ در سرمایه گذاری
تنوع در سرمایه گذاری در شرایط تورم
تنوع در سرمایه‌گذاری در شرایط تورمی، سرمایه را در میان انواع دارایی‌ها و مناطق جغرافیایی مختلف پخش می‌کند که میتواند تأثیر بر ثروت کلی را کاهش دهد.
تنوع خطر را پخش کرده و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد از عملکرد بخش‌های مختلف سود ببرند. و در صورت بروز خطر با مشکل قسمتی از سرمایه را تهدید کنند نه کل سرمایه را.
کراودفاندینگ
زرین کراود (ZarinCrowd) یک پلتفرم کراودفاندینگ (Crowdfunding) با مجوز رسمی از سازمان فرابورس در ایران است. این پلتفرم به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد در پروژه‌ها و شرکت‌های نوپا سرمایه‌گذاری کنند و در عوض سهام یا سهم درآمدی از آنها دریافت کنند.
در زرین کراود، توسعه‌دهندگان پروژه‌ها و شرکت‌های نوپا می‌توانند درخواست‌های خود را در پلتفرم مطرح کنند و سرمایه‌گذاران می‌توانند با مطالعه پروژه‌ها و شرکت‌ها، سرمایه‌گذاری خود را در آنها انجام دهند.
با استفاده از زرین کراود، سرمایه‌گذاران می‌توانند از دسترسی به پروژه‌ها و شرکت‌های نوپا در حوزه‌های مختلف اقتصادی بهره‌برداری کنند. همچنین، توسعه‌دهندگان نیز می‌توانند با جذب سرمایه از طریق پلتفرم، پروژه‌ها و کسب و کارهای خود را راه‌اندازی یا توسعه دهند.
زرین کراود امکاناتی مانند توضیحات کامل پروژه‌ها، ارتباط مستقیم بین سرمایه‌گذاران و توسعه‌دهندگان، نظارت و پشتیبانی از پروژه‌ها را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کند.
کافیست در سایت زرین کراود ثبت نام کرده و به صفحه طرح ها مراجعه کنید و بر روی طرح مورد نظر خود سرمایه گذاری کنید.
کراودفاندینگ یا تامین مالی جمعی میتواند یک سرمایه گذاری در شرایط تورمی باشد. چرا که با کوتاه بودن زمان سرمایه گذاری و بازدهی زود بازده و سود مناسب گزینه مناسبی است.
در پلتفرم زرین کراود که دارای مجوز رسمی از سازمان فرابورس است و همچنین دارای کارشناسان خبره و کاربلد ما با بررسی تمامی جوانب سرمایه گذاری و معرفی بهترین پروژه سرمایه گذاری به کاربران خود آنها را از سودهای ماهیانه و سالانه مناسبی بهره مند میکنیم.
توجه داشته باشید که تمامی پروژه های زرین کراد توسط ضمانت نامه بانکی تضمین میشوند و همچنین اصل پول سرمایه نیز تحت پوشش است!!!
برای اطلاعات بیشتر و جامع تر مقالات کراودفاندینگ چیست؟ ۵ مزیت برتر کرادفاندینگ در سرمایه گذاری و تضمین امنیت مالی در سرمایه گذاری با ضمانت بانکی و صندوق ها در پلتفرم زرین کراد را مطالعه کنید.
برای اطلاعات بیشتر کلیک کنید: بهترین فرصت های سرمایه گذاری آنلاین و پرسود در سال ۲۰۲۳
نتیجه گیری
با توجه به مطالب در این مقاله سرمایه گذاری در شرایط تورمی در کراودفاندینگ میتواند بهترین انتخاب برای شما باشد چرا که در این سرمایه گذاری، اصل سرمایه شما توسط صندوق ها تضمین میشود.
سرمایه گذاری در شرایط تورمی نیازمند برنامه‌ریزی و راهبردهای خاصی است. در این شرایط، سرمایه‌گذاران باید به دنبال دارایی‌هایی با ریسک کمتر و عملکرد مقاوم در برابر تورم باشند. برخی گزینه‌های معمول برای سرمایه گذاری در شرایط تورمی شامل سهام، طلا، املاک، سرمایه گذاری در کراودفاندینگ و بورس کالا می‌باشند. همچنین، تنوع سرمایه گذاری و مشاوره با متخصصان مالی میتواند در مدیریت ریسک و افزایش عملکرد سرمایه گذاری در شرایط تورمی مؤثر باشد.
از آنجا که سود با ریسک رابطه مستقیم دارد. به این صورت که هر چه سود سرمایه گذاری بیشتر باشد ریسک ضرر و زیان آن هم بیشتر است. بنابراین در شرایط تورمی به دنبال سود بسیار بالا نباشید چرا که خطر و ریسک سرمایه گذاریتان بالاتر میرود.
در پلتفرم زرین کراد طرح هایی با بیشترین سود ممکن و کمترین ریسک ممکن به شما معرفی میشود.
برای اطلاعات بیشتر کلیک کنید: معرفی بهترین سرمایه گذاری با سود ۵۰ درصد
سولات متدوال
۱. تورم چگونه بر قدرت خرید من تأثیر می‌گذارد؟
تورم باعث کاهش قدرت خرید پول میشود، به این معناست که با همان مقدار پول، کمترین کالاها و خدمات را خریداری می‌کنید.
۲. طلا بهترین حفاظت‌کننده در برابر تورم است؟
طلا به عنوان یک دارایی پناهگاه ایمن شناخته شده است، اما اثربخشی هر سرمایه‌گذاری به عنوان حفاظت‌کننده در برابر شرایط تورمی به عوامل مختلفی بستگی دارد.
۳. آیا من می‌توانم در دوران‌های تورم مال خود را از دست دهم؟
همواره سرمایه‌گذاری‌ها دارای ریسک‌هایی هستند و اگرچه برخی از سرمایه‌گذاری‌ها می‌توانند به حفظ ثروت در این دوران کمک کنند، اما هیچ‌گونه ضمانتی علیه زیان‌ها وجود ندارد.
۴. اوراق بهادار محافظه‌کارانه چگونه کار می‌کنند؟
اوراق بهادار محافظه‌کارانه ارزش سرمایه‌گذاری‌ها را بر اساس نرخ‌های تورم تنظیم می‌کنند تا اطمینان حاصل شود که قدرت خرید سرمایه‌گذاران حفظ میشود.
۵. تنوع برای مقابله با تورم ضروری است؟
تنوع کمک می‌کند ریسک را پخش کند و میتواند پرتفوی سرمایه‌گذاری‌ها را در دوران‌های نابسامان محافظت کند.
۶. سرمایه‌گذاری در چه دارایی‌هایی در شرایط تورمی پیشنهاد میشود؟
دارایی‌هایی که به طور مستقیم با تورم مرتبط هستند مثل سهام، طلا و ملک می‌توانند برای سرمایه‌گذاری در شرایط تورمی مناسب باشند.سرمایه گذاری در کراودفاندینگ نیز سرمایه گذاری مقاوم به تورم محسوب میشود.
۷. بهترین سرمایه گذاری در شرایط تورمی چیست؟
سرمایه گذاری در سکوی زرین کراود به روش کراودفاندینگ با توجه به مزایا و ضمانت اصل سرمایه بهترین انتخاب است.
۸. آیا سرمایه گذاری در شرایط تورمی در بورس کالا مناسب است؟
سرمایه گذاری در شرایط تورمی در بورس کالا ممکن است جذاب باشد، زیرا برخی کالاها مانند نفت، فلزات قیمتی و محصولات کشاورزی در شرایط تورمی ارزش خود را افزایش می‌دهند. شما میتوانید با سرمایه گذاری در طرح های مربوط به بورس کالا در پلتفرم زرین کراد با یک تیر چند نشان بزنید.
پاسخ دهید